人人公司CEO陳一舟: 我為何要轉型做投資人?

發布時間:2016-01-25 09:30:24
如今風頭正盛的社交產品莫過于微信, 而此前這一桂冠是落在人人網頭上。 但時過境遷, 人人網早已經淪落。

人人公司在2011年上市初期, 市值高達74.82億美元, 而截至今年1月20日, 公司股價已經跌至3美元, 總市值縮水至11.36億美元。

面對沒落的境況, 公司無力挽救, 只能另謀出路。 人人公司董事長兼CEO陳一舟選擇的方向則是轉型做金融投資。

據統計, 2015年美國互聯網金融企業前50名中, 人人網投中了三個, 包括估值最高的分期網站SoFi, 最受關注的股票組合交易網站Motif, 以及房產眾籌鼻祖Fundrise。 而在中國, 人人也布局了雪球、 金斧子等多家知名的互聯網金融企業。

人人公司為何從一家社交平臺轉向互聯網金融? 投資為何青睞互聯網金融公司? 背后的投資邏輯是什么?這次轉型, 人人公司會走出困境嗎?

近日, 《投資者報》記者就上述問題獨家專訪了陳一舟, 他對上述問題一一做了回應。

轉型的一年

轉型與變革貫穿于互聯網“老將” 陳一舟的2015年。

現年47歲的陳一舟, 目前是人人公司董事長兼CEO。從斯坦福大學畢業后, 他回國創立了紅極一時的ChinaRen校友錄, 將其賣給搜狐后,又買下校內網, 改名人人網, 成為微博、 微信之前最具人氣的社交網絡平臺。

2011年, 人人公司正式在紐約證券交易所掛牌, 陳一舟的身價約為18.17億美元。 但自人人網上市之后,人人網逐漸失去市場份額, 被用戶所拋棄。 此前陳一舟多次表示, 微信出來以后社交的人日子不好過了 , 轉型成為必然的選擇。

陳一舟從老同學雷軍身上獲得了經驗。 雷軍之前做軟件, 軟件行業競爭經歷盈利式微后, 他做了幾年天使投資, 而在做投資的過程中, 雷軍發現智能手機的發展前景, 小米才應運而生。

“我們和騰訊的競爭是不明智的, 微信的網絡效應、 社交屬性更強。我們決定自己轉型。 而通過投資來看當前的風口是較好的方式。 ” 陳一舟表示, 投資一個公司比做一個公司要容易得多, 看好大方向、 看好團隊基本上就沒有問題。

“互聯網+”成為陳一舟的首選。 SoFi也好, 抑或Fundrise, 人人公司的早期投資都在國外, 究其原因,陳一舟坦言, 國外企業的價格比較便宜。 人人公司在全球范圍內投資, 美國、 日本、以色列都有, 國內也有布局, 金斧子、 雪球、 票據寶等。

“目前國外創業公司的價格也在不斷上漲,國內的企業要多多關注。 ” 陳一舟笑稱。

P2P在中國落地生根已有七八年之久,眾籌也發展超過三年, 人人公司2015年宣布進軍互聯網金融, 行業已成紅海。 這個時候入場, 陳一舟還有哪些優勢呢?

陳一舟表示,人人公司對互聯網金融的關注并不晚。2011年已經開始投資,目前在美國的布局已經涉及P2P(網絡借貸)、眾籌、 資管平臺等多方面, 國內除了投資其他公司, 人人公司自身也向互聯網金融大步轉型。除了已經上線的“人人分期”消費信貸平臺和“人人理財”資產管理平臺, 還開始嘗試涉入二手車消費貸款等領域。

鎖定互聯網金融與交通

互聯網可以顛覆和改造很多行業, 一直在這個行業里的陳一舟很早就意識到這個問題。 “互聯網+” 哪個行業才能放大效應則是他深思熟慮之后的決定。

“我們分析之后,認為金融是可以排到第一位的。 首先, 金融行業本身市場很大, 如果看全世界最大的經濟體系, 美國、 中國、 日本、歐洲,這些國家和地區的金融行業在GDP里面都占據前列。特

別是你說把房地產算到泛金融的業務,那就是第一名。 ”陳一舟介紹, 美國的醫療收入占比很高, 可是醫療行業跟用戶有關的環節并不多。

“其次, 金融賺錢大家都知道, 但是進入傳統金融領域的門檻很高, 先決條件是你沒有牌照,想通過金融來變現,結合互聯網是最好的方式。 ”陳一舟表示,2011年投資SoFi決策時間很短, 因為它很好地解決了社交網絡與互聯網金融的融合。隨后, 人人公司開始了全球范圍的投資, 目前已投資近30家互聯網金融企業。

與此同時, 陳一舟迅速將目光鎖定了交通領域。 “兩年前, 我們開始關注交通行業。 ” 陳一舟認為, 除了行業足夠大, 智能手機的出現完全顛覆了交通行業的傳統模式。

“司機的智能手機裝一個應用就可以把車輛在哪里, 現在在什么地方、 貨有多少、 它里面配送多少、 從哪里到哪里, 你就可以調度了。 所以Uber出來以后, 我們發現運輸行業也是可以顛覆的。 ”

目前, 人人公司已經投資了美國卡車行業O2O產品Trucker Path、 中國的羅計物流,此外還領投了二手車電商平臺車易拍總額1.1億美元的D輪融資以及以1000萬美元購買香港貨運用車平臺oGoVan10%的股份。

陳一舟表示, 金融行業和交通行業可以用互聯網和移動互聯網來進行大幅度的顛覆。 在這個過程中, 可以使這兩個產業更具生命力, 創造更多的高價值。

背后的投資邏輯

陳一舟確定 “互聯網+金融” 的大方向的同時, 也是國內互聯網金融發展如火如荼的時期。

陳一舟并未在國內投資任何一家P2P公司, 而是選擇了雪球、 金斧子此類第三方理財平臺。 “我們很早和國內的P2P公司有過接觸和交流, 但是最終并未投資。 ” 陳一舟表示, 對P2P行業的前景仍看好, 但是從投資的角度來講, 創業團隊也很重要, 當前國內從事P2P行業的公司并不完全懂互聯網和金融才是他未出手的原因。

“我們是一個運營型的公司,投資只是我們輔助的手段,為股東創造財富的手段, 也是企業生存的手段。選擇公司方面, 我們有兩個偏好, 一個是偏好技術型公司, 另外是偏好互聯網和人工智能,用這兩個工具來改造傳統行業。此外, 我們更加喜歡投早期的業務。 ”陳一舟表示, 長期積累的行業知識和創業經驗能夠讓其識別比較優秀的創業者, 也能夠對賽道有一定的把握,所以人人公司偏好有條件去投早期。

陳一舟的投資邏輯在投SoFi時有很好的體現。 他介紹, 這家公司的創始人是當時斯坦福商學院的MBA班的學生, 他們有多年的經驗。 “比較成功的互聯網金融公司,創始團隊一定要有金融行業的工作經驗, 特別你去貸款, 你一定要有風控的概念。 ” 陳一舟在SoFi成立之初就以個人名義投資, 隨后人人公司對其投資, 并每輪都增加投資,目前持股比例超過25%, 成為第一大股東,而2015年軟銀也進入, 目前公司估值超過35億美元。

“我們投資國內的企業也是遵循這個邏輯, 以5000萬美元領投金斧子為例, 我們就是看重這個團隊既懂金融, 有風險意識,又懂互聯網, 有互聯網創業經驗。 ” 陳一舟表示。

管理層稱盈利即將體現

人人公司在美上市后,業績并不十分穩定,始終在盈利與虧損之間徘徊。2015年前三季度數據顯示, 公司凈營收為1240萬美元, 較2014年同期下降36.4%。凈虧損為8200萬美元, 2014年同期凈虧損為3810萬美元。 調整后的凈虧損(非美國通用會計準則)為7710萬美元,2014年同期調整后的凈利潤為2930萬美元。 凈利虧損為歷年之最, 甚至有投資人不滿于糟糕的業績傳聞。

從估值上看, 人人公司上市初期, 市值高達74.82億美元, 而截至1月20日, 公司股價跌至3美元, 總市值縮水至11.36億美元。

對此, 陳一舟表示, 從人人公司的轉型布局進度上看, 公司應該會在2015年第四季度迎來轉折點, 年報中互聯網金融收入將有所體現, 預計2016年, 公司的主要收入將為互聯網金融業務。

陳一舟強調, 人人公司不會做虧錢、燒錢的項目。 “以此前較熱門的O2O為例,我們看不懂上門做指甲、按摩這種模式的客戶黏性在哪里, 所以我們不會選擇投資這類企業。 ”

金融不僅將成為人人公司賺錢的渠道, 也是BAT巨頭爭搶的重地。 陳一舟認為, 在這個領域的錢會越來越多, 而金融所占的比重也會越來越大。

對于今后投資的規劃, 陳一舟表示,人人公司將緊盯六大互聯網金融垂直門類: 學生貸款、房地產抵押貸款、 個人信用貸款、 商業地產、 投資管理和特種金融等。

對于人人公司的互聯網金融業務, 陳一舟也有拆分上市的想法。 “目前投資的互聯網金融企業中已有兩家準備掛牌新三板, 采訪結束后, 我就要和其中一家企業和保薦券商見面商討此事。 ” 陳一舟說道。

泡沫是把雙刃劍

當前, 創業企業多如牛毛, 有人認為當前創業中泡沫較大, 對市場泡沫高度警惕的陳一舟并不認為這完全是壞事。 他表示,一方面, 市場泡沫高導致國內創業企業價格高, 的確不利于投資者的進入。 但另一方面, “從工業革命到科技革命, 歷史上任何高科技新技術的發展, 都一定有泡沫的。 有泡沫才有投資, 才有成長。 ”

對于此輪創業高潮, 陳一舟認為是培育市場的機會,創業者需要不斷學習,投資者也需要學習,泡沫也好,失敗也罷,都是積累的過程。

創業需要找準風口,而投資這些創業企業則需要更長遠的眼光。當一批批創業企業還在熱議某些眾人皆知的概念時,投資人則需要開始預測下一個風口,并提早布局。

“互聯網和人工智能代表了這個時代最先進的硬技術,全球化與創新金融則代表了這個時代先進的軟技術。 ”陳一舟認為,互聯網+人工智能+全球化+金融是未來幾十年最大的發展機遇。

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